镰刀无处不在,如何不做韭菜

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作者:刘润

来源:刘润 (ID:runliu-pub)


已经在“元宇宙”世界火了好几个月的StepN,这几天因为一则《关于清查中国大陆帐户的公告》,突然穿越平行宇宙,被困于疫情的“本宇宙”人类所知。公告内容是这样的:


为积极主动响应相关监管政策,STEPN将对APP用户进行清查,若发现中国大陆地区用户,则STEPN将依据使用条款对其账户于2022年7月15日(UTC+8)24:00 停止提供GPS及IP位置服务。


什么是StepN?为什么要清查中国大陆账号?


StepN,用元宇宙的语言来说,是一个以“减少碳排放,实现碳中和”为己任的,采用了M2E模式的,基于Web3的,GameFi项目。


看不懂?看不懂没关系。其实即便很多StepN的参与者,也看不懂。他们只知道,也只关心一件事:据说,StepN能给他带来年化1000%的收益。你没看错,1000%。一年10倍。


我想,你的第一反应一定说:骗子吧?庞氏骗局吧?


果然,很快,一条“StepN团队被抓”的传言刷爆了朋友圈。随即,StepN声明,这是无稽之谈;但同时宣布,清退中国大陆用户。


为什么要清退?有人说,是因为StepN涉嫌庞氏骗局;有人说,是因为GPS信息涉及数据安全。但不管什么原因,StepN的币价,跌去40%。


这个听上去很陌生、很神秘的StepN,到底是干什么的?年化1000%的收益让人心动,能投吗?它是割韭菜的吗?它真的是庞氏吗?到底什么是庞氏?


我特别理解。人们总是在“一夜暴富的渴望”,和“粉身碎骨的恐惧”之间,来回摇摆。想薅羊毛,但又怕成为韭菜。


这样吧,今天我就用这篇文章,讲讲什么是StepN。更重要的是,通过StepN,讲讲到底什么是“庞氏”,以及如何看清庞氏,躲开镰刀。


镰刀无处不在,如何不做韭菜?


文章有点长。从哪里开始呢?就从“什么是StepN”开始吧。


什么是StepN?


前面说了:StepN是一个,以“减少碳排放,实现碳中和”为己任的,采用了M2E模式的,基于Web 3的,GameFi项目。

麻烦了,越解释“大词”越多。有些地方的大词多,是因为水深,确实解释不清楚。有些地方的大词多,是因为水浑,不想让你搞明白。

不行。我一个大词、一个大词地解释。我就不信讲不清楚。

先说M2E。M2E,就是Move to Earn。翻译成中文就是“边跑步边赚钱”。也有人简称:跑赚。

跑步也能赚钱?跑步怎么赚钱?在StepN上,跑赚分为三步:

1)你先花一笔钱(大概几千元人民币),买一双“虚拟球鞋”;

2)然后,你在“真实世界”里跑步,就可以获得StepN发的游戏币(GST);

3)你可以把这些游戏币换成钱。

这双“虚拟球鞋”,长这样。

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原来,想要跑赚,要先买鞋。那么,买一双几千元的“虚拟球鞋”,然后每天跑步,能赚多少钱呢?

早期,你每天跑步的收益,大概是鞋子价值的3%,30天左右鞋子回本。后来,每天收益,大概是2%,50天回本。日收益2%~3%,年化收益就是700%~1000%。

700%~1000%。这太吓人了。这么高的回报,钱是从哪里来的呢?

问得好。那你就要理解,什么是Web 3了。

在早期互联网的三大“门户”时代(新浪、网易、搜狐),我只能在网上看内容。新闻,书刊,报告。那时的互联网,对我来说是“只读”的。这种“只读”的Web,这就是Web 1。

后来,互联网进入了“共创”时代,我可以在微博上发帖子了,可以在朋友圈发状态了,可以在视频网站上发自拍了。互联网对我来说,“可读可写”了。这就是Web 2。

但是,这些内容(帖子、状态、自拍)虽然是我“写”的,给平台带来了繁荣,但钱(广告费、会员费)却是平台“赚”的。这可不行。我拥有自己内容的所有权,当然就包括收益权。平台的收入,也要分我一部分。这就是Web 3。

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理解了Web 3,你就理解钱是从哪里来的了。写,能给平台带来内容价值,应该分钱。跑,能给平台带来繁荣价值,也应该分钱。钱,是平台把本来就该给你的那部分,给你了。

可是,平台又是怎么赚钱的呢?

这就是要说到GameFi了。GameFi,就是Game Finance,通常被翻译成:游戏化金融。

人们玩游戏,是要花钱的,是要氪金的。买一身漂亮的皮肤,要花钱;解锁神秘的关卡,要花钱;买把杀伤力爆表的青龙偃月刀,要花钱。游戏设计得越好,玩游戏的人越多,游戏生态越丰富,人们在游戏里花的钱就越多。

用户越花钱,平台越赚钱。那这些钱,不就可以分一部分,给平台带来繁荣的“跑赚”者了吗?而且,跑赚者越多,开车者越少,不就越能“减少碳排放,实现碳中和”了吗?

这就是StepN,一个以“减少碳排放,实现碳中和”为己任的,采用了M2E模式的,基于Web 3的,GameFi项目。

现在,考验你是不是“韭菜”的关键时刻来了。韭菜之所以是韭菜,就是因为它总以为看到了“常人看不到的机会”,而这些所谓的“机会”,很多时候,都只是在表面撒了一层“机会”的“陷阱”。

你已经基本了解StepN了(虽然,具体规则要复杂很多)。那么请问,StepN的模型,是不是庞氏?这年化1000%回报的项目,是个机会,还是个陷阱?

要区分什么是“机会”,什么是“陷阱”,你需要透彻理解一个概念:庞氏模型。

庞氏模型,分为四个版本,有点复杂。但是,理解庞氏模型,是看穿大部分机关陷阱的最核心关键。所以,下面的部分,我非常建议你仔细读。

庞氏模型 1.0


什么是庞氏模型 1.0?

出生于上个世纪的同学,可能听说过、甚至亲眼见过一种东西:连环信(money chain letters)。连环信的内容,大致是这样:

这是一封来自上帝的信。恭喜你被上帝选中。请在收到这封信后的三天内,给发信人寄10元钱,并把这封信复制5份,寄给另外5人。这样,你会收获50元。这是上帝对你的奖励。请照做。如果不照做,你将会受到上帝的惩罚,几天之内必有灾祸。

很多人收到这封信,心情非常复杂。因为反感,不太想寄;因为恐惧,不敢不寄。但最后,很多人还是照做了。连环信在过去的几个世纪里,在全球各地,不断流行。

今天的你当然知道,这是个骗局。一个简单到不能再简单的骗局。

在这个骗局中,前面人赚到的钱,全部来自于后面人的口袋。所以,参与者想要获益,后面的人数必须比前面的多,这个游戏才能继续。在这个“连环信”的模型中,后面的人数,是前面的5倍。再后面,又是5倍。再再后面,又是5倍。几何级数增长。但是,地球的总人口是有限的。“连环信”的模型,必然会到最后,因为傻子不够用了,而轰然倒塌。

连环信,是一个“庞氏模型”的1.0版本。

什么是1.0版本?在1.0版本的庞氏模型中,前面人的所有收益,全部来自于后面人的口袋。这个游戏中的所有人,都没有创造任何的“正外部性”。

请记住“正外部性”这个词。这很重要。什么是“正外部性”?正外部性,就是除了把钱从后面人的口袋,转移到前面人的口袋之外,大家还创造了一些真正的价值。比如生产了一些东西,提供了一些服务。

拿价值去换钱,是商业;没价值也换钱,是骗局。没有正外部性,那不管交易模型设计得如何精妙,都必定是一个“击鼓传花”的零和游戏,是一个纯粹的“资金盘”,最后一定会崩盘。

那什么是“庞氏模型 2.0”?

庞氏模型 2.0


庞氏模型 2.0,就是通过引入一个“道具商品”,给1.0的庞氏模型,伪装出一个虚假的“正外部性”。

比如传销。传销最典型的话术,是这样的:

我这里有一款面膜,特别好。你只要购买满2000元,就有资格成为我的代理商,通过卖这款面膜挣钱。如果你愿意,你也可以介绍新人成为代理商,以后他们自己买的,以及通过他们卖出去的,你也有提成。如果他们又介绍了新人成为代理商,那么你的下一级的下一级卖出去的面膜,你还是有提成。你看,那个谁谁,已经赚了一辆玛莎拉蒂了。

看一个经济模型是不是传销,关键是看这个模型中的参与者,主要靠什么获益。在这个模型中,参与者的获益来源有两个:

1)击鼓传花:把模型外的人拉入模型,然后多级瓜分他的“会费”(那2000元的初次购买);

2)正外部性:把面膜卖给模型外的人,获取“佣金”。

如果参与者主要是靠获取“佣金”获益,就是合法的“直销”;如果参与者主要靠瓜分“会费”获益,就是非法的“传销”。

可能会有人说,润总,你理解错了。那2000元不是“会费”,那2000元是面膜的销售收入。每个参与者,既是消费者,也是代理商。我们都是“消费商”。我们不是瓜分“会费”,我们是在获取“佣金”。

这就是“庞氏模型 2.0”聪明的地方。

它用一款远远不值2000元的面膜,把向下游收的“会费”,包装成了对商品的“消费”。但是,你只要想想,下游买这2000元的面膜,是因为看中了面膜,还是因为看中了玛莎拉蒂,就理解了。在这个模型里,面膜,只是一个让2000元“会费”看上去合理的“道具商品”。

那么,哪些产品,适合用来做“道具商品”呢?那些看上去很值钱,但是其实成本很低的产品。面膜,是最受欢迎的道具之一。除此之外,还有“原始股”,“虚拟币”,等等。

“道具商品”非常有迷惑性,所以引得韭菜们大量入场。你还不能劝。你一劝,他们大概率会说:

你这个古典互联网的老骨头。对未知的事物,请保持敬畏。因为对自己不懂的东西如此傲慢,你错过了互联网、移动互联网。不要再错过这个伟大的时代。

庞氏模型 1.0,“没有正外部性”(击鼓传花);庞氏模型 2.0,“伪装正外部性”(道具商品)。只要睁大眼睛,看清楚这两个版本的庞氏模型,你就已经可以对抗大部分镰刀了。

那么,什么是庞氏模型 3.0呢?

庞氏模型 3.0


庞氏模型1.0和2.0,背后都有操盘者。操盘者设计模型,并获利。但是,庞氏模型 3.0,背后是没有操盘者的。

什么意思?

郁金香是一种很美的花,受人喜欢,所以一直比较贵。好的郁金香,总是供小于求。17世纪初的荷兰,一朵郁金香的售价,大约在1000荷兰盾左右。只要供需失衡,就有投机入场。一些商人开始炒作郁金香,低买高卖,并赚到了钱。

真有人赚到了钱!于是韭菜们大量入场。韭菜们判断项目好坏的唯一标准是:不管你怎么说,那谁谁谁赚到钱是真的。于是,郁金香的价格,越炒越高,越炒越高。高到什么程度呢?

M·戴许在《郁金香狂热》一书中说:

1636年,一棵价值三千荷兰盾的郁金香,可以交换八只肥猪、四只肥公牛、两吨奶油、一千磅乳酪、一个银制杯子、一包衣服、一张附有床垫的床外加一条船。

所有人都告诉自己,郁金香最后是卖给了“爱好者”(正外部性);但其实,郁金香一直在“投机者”之间不断转手(击鼓传花)

郁金香的价格,终于涨到了所有人都害怕,最终崩盘。

你看,郁金香事件是不是像极了传销,而郁金香是不是像极了“道具商品”?

但是,郁金香事件不是“传销”。传销崩盘了,你可以抓一个“操盘者”送进监狱。但郁金香事件崩盘了,你却抓不到所谓的“操盘者”。这整个事件,不是一个“狡诈的坏人”蓄意设计的,而是一群“狂热的民众”自发推动的。

这种没有操盘者,而是由一群“狂热的民众”自发推动的“击鼓传花”,就是庞氏模型 3.0。

在人类历史上,狂热的民众自发推动过的“庞氏模型 3.0”数不胜数。在中国,就有上个世纪80年代的君子兰事件,白玉蜗牛事件,等等。你可以上网查查。它们都经历了“先繁荣,再崩盘”的过程,就像美丽的肥皂泡,破灭后什么都没剩下。

于是,“庞氏模型 3.0”就有了个别名:泡沫。大部分泡沫,最终都会破灭。

“大部分”?那是不是说有“小部分”泡沫,不会破灭?有可能。这种可能性,就是:庞氏模型 4.0。

庞氏模型 4.0


什么是庞氏模型 4.0?

想想房地产。你的房子,真的价值几百万,甚至几千万吗?你可能会说,当然。我用这个价格卖,有人用这个价格买,那这个房子就值这个价。在市场经济里,价格,是供需关系的标尺。

没错。价格,是供需关系的标尺。但是,出价买你房子的人,真的是在买“房子”吗?不,他买的,是一个今天500万,明年可能会涨到800万的“赚钱机会”。这个赚钱机会,今天碰巧是套房子。如果今年买500万空气,明年也能涨到800万,他就不买房子了,他就买空气了。

房子在这里,有居住属性,但更多是承担赚钱机会的“道具商品”。房子和郁金香一样,把后买房人的钱,不断转移到先买房人的钱包里,直到再也没有人买得起。最后一波接棒的人,只好低价抛售资产,最终价格崩盘,泡沫破灭。

但是,国家也许能允许面膜崩盘,也许能允许君子兰崩盘,也许能允许白玉蜗牛崩盘,但绝不可能允许房地产崩盘。因为老百姓的资产,70%都在房地产里面。房地产如果崩盘,那么多少人一生的财富,都会化为乌有。

那怎么办?坚持“房住不炒”。住,是房子的“正外部性”价值。炒,是房子的“击鼓传花”游戏。必须把大家买房子的主要动机,从“炒”,变成“住”。

只能用来住,不能用来炒的房子,那价格就涨不上去了啊。涨不上去,我还买什么房子。我不买了,我去租。于是,租金开始缓慢上涨,而房价不涨。最后,当前面买房的人,发现持有一套房子的租金收益,至少比存银行好的时候,就没必要抛售了。这时,房地产行业,就避免了“崩盘”,而实现“软着陆”。

前面的人,主要靠“击鼓传花”赚钱;后面的人,主要靠“正外部性”赚钱。这就是“庞氏模式 4.0”。这两步如果能衔接好,庞氏模型,也是可以不崩盘的,也是可以持续的。

好了,终于给你讲完了“庞氏模型”。我小结一下。庞氏模型,都有“击鼓传花”的本质特征。但是细分来看,又有4个不同的版本。

庞氏模型1.0,又称:庞氏骗局。是有操盘者的,没有“正外部性”的,“击鼓传花”游戏。比如连环信。纯粹的资金盘。

庞氏模型2.0,又称:传销。是有操盘者的,伪装“正外部性”的,“击鼓传花”游戏。比如某些被当做“道具商品”的面膜、原始股、虚拟币。

庞氏模型3.0,又称:泡沫。是没有操盘者,伪装“正外部性”的,“击鼓传花”游戏。比如郁金香泡沫。泡沫破灭时,没有主凶,但也没有人是无辜的。

庞氏模型4.0,又称,软着陆。前期靠“击鼓传花”快速壮大,后期靠“正外部性”软性着陆。比如房地产。

前两个(庞氏骗局、传销)是骗局,前三个会崩盘(庞氏骗局,传销,泡沫)。而第四个(软着陆),也许会“虚惊一场”。理解了这个四个庞氏模型,你就可以看穿绝大多数机关陷阱,躲开镰刀。

说了那么多,你就直说,StepN到底是“骗局”,还是“虚惊一场”?

别急别急。因为一个StepN,我把整个“庞氏模型”给你梳理了一遍,洋洋洒洒写了这么多。让我先喝口水。好了,现在来说StepN。

StepN是不是骗子?


要判断StepN到底是“骗局”(庞氏模型 2.0:传销),还是“虚惊一场”(庞氏模型4.0:软着陆),核心是要看,这个平台创造游戏币的速度更快,还是消耗游戏币的速度更快。

什么意思?StepN平均每天给(坚持跑步的)用户,发鞋子价值2%~3%的游戏币。这就是“创造游戏币”的过程。但是,StepN也有很多“消耗游戏币”的过程。

比如,你跑步的时候,鞋子是会“磨损”的。你需要用游戏币来修复它。我的天啊。他们怎么想出来的。虚拟的鞋子居然会磨损。但是这个设定,确实会持续消耗用户的游戏币。

比如,你解锁放宝石的卡槽,是要游戏币的。有时候,你会捡到宝盒。恭喜你,宝盒里的宝石是免费的。但是,如果你想把宝石镶嵌在鞋子上,需要解锁对应的卡槽。解锁卡槽,要游戏币。

再比如,你升级鞋盒,是要游戏币的;你升级鞋子,是要游戏币的。如果你有比“游戏币”(GST)更高级的“治理币”(GMT),还能让两双鞋子,生下一双小鞋子。鞋子生鞋子。我估计,以后给小鞋子上学,也是要游戏币的。选学区,也是要收钱的。

但是,不可否认,StepN的团队,在这个平台的“正外部性”上,下足了功夫。你玩王者荣耀氪金,那你玩跑步游戏为什么不氪金?

买虚拟鞋跑步的人,一旦真迷上了这个游戏,并不断在里面氪金,就会产生一种可能性:平台每天发放2%~3%的游戏币,但疯狂的玩家每天氪掉4%~5%。这样,游戏币“发得没有氪得快”,不但不会通膨,反而通缩了。那么游戏币的价值,反而会越来越高。

这样,StepN,就走通了“庞氏模型 4.0”式的“软着陆”,实现:前面的人,主要靠“击鼓传花”赚钱;后面的人,主要靠“正外部性”赚钱。StepN,会在元宇宙世界里,获得王者荣耀式的成功,成为最成功的GameFi公司之一。

但是,买了虚拟鞋子的人,真的会有很多人继续花钱修鞋子吗?真的会有很多人会花钱升级鞋子吗?真的会有很多人花钱让两双鞋子生个小鞋子吗?

我不知道。如果没有,这些都是StepN团队的臆想,那么他就会和号称“走路就能赚钱”的先烈“趣步”一样,成为一家“庞氏模型 2.0”的“传销”公司,人人喊打。

你觉得,StepN,会成为下一个趣步,还是下一个王者荣耀呢?

最后的话


作为一名商业顾问,我们主要是在帮助“本宇宙”(现实世界)里的企业,很少分析“元宇宙”(虚拟世界)里的公司。

但是,元宇宙和本宇宙的关系,越来越密切。我们每个人都有必要,活在这个宇宙,理解那个宇宙。

但是,那个宇宙,实在是扑朔迷离。太多复杂的概念了。以至于一部分人把这种“复杂性”奉若神明,而另一部分人把这种“复杂性”当做故弄玄虚。

也许,我们要做的,不是盲从,也不是一棒子打死,而是多观察,多学习,多比较。就像我的一位前老板华宏伟说的:

从问题和失败中,看到精华和创新;从高潮和赚钱效应中,看到风险和模型固有的问题;在过程中,反复琢磨人性的弱点,如何被利用,如何成为欺骗和自我蒙蔽的工具。

祝你不管在哪个平行宇宙里,都能:保持开放,因此才不会错过机会,保持谨慎,因此不会成为韭菜。共勉。

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